Hazine ve Maliye Bakanlığı ile MASAK’ın kara para aklama ve dolandırıcılıkla mücadele kapsamında hazırladığı yeni düzenleme için takvim netleşiyor. Taslağa göre ATM, mobil ve internet bankacılığı üzerinden yapılacak EFT, FAST ve havale işlemlerinde para transferi açıklamasının zorunlu hale gelmesi planlanıyor. Yeni yıldan itibaren devreye girmesi beklenen uygulamada, belirli tutarların üzerindeki işlemler için açıklamanın en az 20 karakterden oluşması şartı getirilecek.
Taslak düzenlemede, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde işlem türünün seçilmesi, “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi genel ifadeler tercih edilirse minimum 20 karakterlik açıklama yazılması öngörülüyor. Bu alt limitin 400 bin TL’ye çıkarılması da gündemde. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde ise Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak, yeterli açıklama yoksa yine 20 karakter şartı aranacak. 20 milyon TL’yi aşan nakit işlemlerde ise formun yanı sıra paranın kaynağına ilişkin detaylı bilgi ve belge istenecek.
MASAK, düzenlemenin FATF standartlarına uyum, suç gelirlerinin tespiti ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacı taşıdığını vurgularken, taslağın 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesinin hedeflendiğini açıkladı. Sektör paydaşlarından görüşler 31 Aralık’a kadar alınacak, uygulamaya ise 1 Mart ve 1 Temmuz tarihlerinde kademeli geçiş planlanıyor. Taslağa ilişkin görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025’e kadar MASAK’a iletilebilecek.
